درآمد در انگلیس چقدر است؟ مقایسه حقوق مشاغل و شهرها

کار در انگلیس می‌تواند فرصت‌های مناسبی برای پیشرفت شغلی و افزایش درآمد در اختیار شما قرار دهد؛ اما پیش از تصمیم‌گیری برای مهاجرت کاری یا پیدا کردن شغل جدید، بهتر است بدانید حقوق ماهانه در این کشور چقدر است و برای داشتن یک زندگی راحت به چه میزان درآمد نیاز دارید. درآمد ماهیانه در انگلیس به عواملی مانند شغل، سابقه کاری، محل زندگی و میزان مهارت شما بستگی دارد. میانگین حقوق به تنهایی تصویر کاملی از وضعیت مالی و هزینه‌های زندگی ارائه نمی‌دهد.

در این مقاله، میانگین درآمد ماهانه در انگلیس و تفاوت حقوق در مشاغل مختلف را بررسی می‌کنیم و به شما نشان می‌دهیم که مواردی مانند بیمه، مرخصی، تعطیلات رسمی و قراردادهای کارمندی چه تأثیری بر درآمد در انگلیس دارند. با شناخت این موارد، می‌توانید درآمد احتمالی خود را واقع‌بینانه‌تر ارزیابی کنید و پیش از انتخاب شغل یا شهر محل سکونت، برای هزینه‌های ماهانه و شرایط زندگی خود برنامه‌ریزی دقیق‌تری داشته باشید.

حداقل دستمزد و حقوق در انگلیس

حداقل حقوق و دستمزد در انگلیس بر اساس سن شما و وضعیت کارآموزی تعیین می‌شود. افرادی که به سن قانونی ترک تحصیل رسیده‌اند، مشمول حداقل دستمزد ملی هستند؛ اما برای دریافت حداقل دستمزد زندگی ملی باید حداقل ۲۱ سال داشته باشید. این نرخ‌ها هر سال در اول آوریل تغییر می‌کنند و کارفرما موظف است دست‌کم مبلغ قانونی تعیین‌شده را به شما پرداخت کند.

نرخ حداقل دستمزد در انگلیس در سال ۲۰۲۶

از اول آوریل ۲۰۲۶، نرخ حداقل دستمزد ساعتی در انگلیس به شرح زیر است.

گروه سنی یا وضعیت شغلی	حداقل دستمزد ساعتی
۲۱ سال به بالا	۱۲.۷۱ پوند
۱۸ تا ۲۰ سال	۱۰.۸۵ پوند
کمتر از ۱۸ سال	۸ پوند
کارآموزان	۸ پوند

این مبالغ، نرخ‌های ساعتی هستند و درآمد ماهانه شما به تعداد ساعات کاری و شرایط استخدامتان بستگی دارد. برای مثال، اگر هفته‌ای ۴۰ ساعت با نرخ ۱۲٫۷۱ پوند کار کنید، درآمد ناخالص ماهانه شما به طور میانگین حدود ۲۲۰۳ پوند خواهد بود؛ این مبلغ پیش از کسر مالیات و سایر کسورات محاسبه شده است.

چه افرادی مشمول حداقل دستمزد هستند؟

حق دریافت حداقل دستمزد به تمام‌وقت بودن شغل محدود نمی‌شود. اگر در دسته‌بندی قانونی «کارگر» (Worker) قرار بگیرید و شرایط سنی لازم را داشته باشید، ممکن است مشمول این قانون شوید. این حق شامل گروه‌های زیر نیز می‌شود.

• کارکنان پاره‌وقت
• نیروهای موقت یا افرادی که برای یک روز استخدام می‌شوند
• کارکنان شرکت‌های کاریابی و تأمین نیروی انسانی
• افرادی که بر اساس تعداد اقلام تولیدشده دستمزد می‌گیرند، از جمله کارکنان خانگی
• کارآموزان و کارورزان
• کارکنان دوره آزمایشی
• افراد دارای معلولیت
• کارکنان بخش کشاورزی
• نیروهای کار خارجی
• دریانوردان و کارکنان فراساحلی
• افرادی مانند اوپرها (Au Pair) که عضو خانواده کارفرما نیستند، اما در خانه او زندگی می‌کنند، در کارها و فعالیت‌های خانوادگی مشارکت دارند و مانند یکی از اعضای خانواده با آن‌ها رفتار می‌شود.

آیا کارفرما می‌تواند کمتر از حداقل دستمزد پرداخت کند؟

خیر. توافق یا قراردادی که پرداخت دستمزدی کمتر از حداقل قانونی را تعیین کند، از نظر قانونی الزام‌آور نیست و شما همچنان حق دریافت حداقل دستمزد متناسب با سن و وضعیت شغلی خود را دارید. حتی اگر در قرارداد مبلغ کمتری ذکر شده باشد، کارفرما نمی‌تواند صرفاً با استناد به آن از پرداخت حداقل درآمد ماهیانه در انگلیس خودداری کند.

درآمد کارگر در انگلیس

درآمد کارگر در انگلیس به تعداد ساعات کاری، نرخ دستمزد و شرایط استخدام بستگی دارد. اگر دستمزد شما بر اساس ساعات حضور در محل کار محاسبه شود، از نظر قانونی در گروه «کار مبتنی بر زمان» (Time Work) قرار می‌گیرید. در این حالت، میانگین دستمزد ساعتی شما در هر دوره پرداخت باید دست‌کم برابر با حداقل دستمزد قانونی باشد. برای مثال، اگر حقوق خود را ماهانه دریافت کنید، این محاسبه بر اساس دوره یک‌ماهه انجام می‌شود.

عنوان شغلی «کارگر ساده» به کارفرما اجازه نمی‌دهد مبلغی کمتر از حداقل دستمزد قانونی پرداخت کند. برای افراد ۲۱ ساله و بالاتر، حداقل دستمزد از اول آوریل ۲۰۲۶ برابر با ۱۲.۷۱ پوند در ساعت است. اگر هفته‌ای ۴۰ ساعت کار کنید، درآمد ناخالص سالانه شما با این نرخ حدود ۲۶۵۰۰ پوند خواهد بود؛ البته مبلغ دریافتی خالص پس از کسر مالیات و سایر کسورات کمتر است.

در برخی مشاغل، از جمله کار در انبارها، بخش تولید، نظافت، هتل‌ها، رستوران‌ها و خدمات، ممکن است برای شیفت شب، کار در آخر هفته یا اشتغال در منطقه لندن دستمزد بیشتری دریافت کنید. برای درک بهتر تفاوت حقوق و درآمد ماهیانه در انگلیس بر اساس شغل، می‌توانید به جدول زیر مراجعه کنید.

شغل	میزان درآمد سالانه
کارگر ساده	۲۲ الی ۲۸ هزار پوند
آرایشگر مرد	۱۹ الی ۳۱ هزار پوند
کارگر ساختمانی	۲۳ الی ۳۵ هزار پوند
راننده پایه ۱	۲۰ الی ۴۷ هزار پوند
معلم	۲۸ الی ۵۳ هزار پوند
پرستار	۲۴ الی ۵۷ هزار پوند
مهندس برق	۲۷ الی ۵۸ هزار پوند
معمار	۳۱ الی ۵۸ هزار پوند
توسعه‌دهنده وب	۲۷ الی ۶۰ هزار پوند
حسابدار	۲۸ الی ۶۰ هزار پوند
مهندس عمران	۲۹ الی ۶۳ هزار پوند
دکتر داروساز	۴۰ الی ۶۵ هزار پوند
حسابرس	۲۸ الی ۷۰ هزار پوند
توسعه‌دهنده نرم‌افزار	۳۰ الی ۷۵ هزار پوند
مهندس هوش مصنوعی	۳۵ الی ۷۵ هزار پوند
برنامه‌نویسی	۳۰ الی ۷۵ هزار پوند
وکیل	۳۰ الی ۸۰ هزار پوند
دندانپزشک	۵۵ الی ۱۱۷ هزار پوند
پزشک متخصص	۷۹ الی ۱۱۹ هزار پوند
جراح عمومی	۴۰ الی ۱۴۵ هزار پوند
متخصص بیهوشی	۴۰ الی ۱۴۵ هزار پوند
جراح مغز و اعصاب	۴۰ الی ۱۴۵ هزار پوند
جراح قلب	۴۰ الی ۱۴۵ هزار پوند
خلبان	۴۷ الی ۱۵۰ هزار پوند

ساعات کاری در انگلستان

ساعت کاری در انگلیس بر اساس مقررات زمان کار (Working Time Regulations) تنظیم می‌شود. طبق قانون، اگر بالای ۱۸ سال داشته باشید، معمولاً نمی‌توانید به طور میانگین بیش از ۴۸ ساعت در هفته کار کنید. این میانگین در حالت عادی طی یک دوره ۱۷ هفته‌ای محاسبه می‌شود؛ بنابراین، ممکن است در بعضی هفته‌ها بیشتر از ۴۸ ساعت کار کنید، به شرط آنکه میانگین ساعات کاری شما در کل این دوره از حد قانونی بیشتر نشود. در صورت توافق، این دوره محاسبه می‌تواند حداکثر به ۵۲ هفته افزایش پیدا کند؛ برای مثال، چنین توافقی ممکن است از طریق اتحادیه کارگری انجام شود.

اگر زیر ۱۸ سال هستید، نمی‌توانید بیش از ۸ ساعت در روز یا ۴۰ ساعت در هفته کار کنید. همچنین، ساعات کاری شما بر اساس میانگین یک دوره چند‌هفته‌ای محاسبه نمی‌شود و نباید در هیچ هفته‌ای از سقف ۴۰ ساعت تجاوز کند.

آیا می‌توان بیشتر از ۴۸ ساعت در هفته کار کرد؟

اگر بالای ۱۸ سال دارید، می‌توانید داوطلبانه از محدودیت میانگین ۴۸ ساعت در هفته انصراف دهید؛ این کار در قوانین انگلیس با عنوان Opting Out شناخته می‌شود. انصراف باید داوطلبانه و به‌صورت کتبی باشد و می‌تواند برای یک دوره مشخص یا به طور نامحدود انجام شود. کارفرما می‌تواند از شما بخواهد این توافق را بپذیرید، اما نمی‌تواند به دلیل مخالفت شما، اخراجتان کند یا با شما رفتار ناعادلانه‌ای داشته باشد. همچنین، کارفرما موظف است سوابق مربوط به انصراف شما را نگهداری کند.

چه مشاغلی از محدودیت ۴۸ ساعت استثنا دارند؟

در برخی مشاغل، ممکن است میانگین ساعات کاری از ۴۸ ساعت در هفته بیشتر باشد. این استثناها می‌توانند شامل موارد زیر باشند.

• مشاغلی که به حضور نیروی انسانی در تمام ساعات شبانه‌روز نیاز دارند
• نیروهای مسلح، خدمات اضطراری و پلیس
• مشاغل امنیتی و نظارتی
• خدمتکاران خانگی شاغل در منازل خصوصی
• دریانوردان، ماهیگیران دریایی و کارکنان شناورهای آبراه‌های داخلی
• مشاغلی که ساعات کار در آن‌ها قابل‌اندازه‌گیری نیست و فرد کنترل قابل‌توجهی بر زمان کار خود دارد؛ برای مثال، برخی مدیران ارشد اجرایی

حق استراحت کارمندان در انگلیس

در انگلیس، کارمندان و کارگرانی که بیش از ۱۸ سال دارند، معمولاً از سه نوع حق استراحت برخوردارند: استراحت حین کار، استراحت بین دو روز کاری و استراحت هفتگی. آگاهی از این حقوق به شما کمک می‌کند شرایط قرارداد کاری خود را بهتر بررسی کنید و هنگام ارزیابی درآمد ماهیانه در انگلیس، ساعات کار و زمان استراحت را نیز در نظر بگیرید.

استراحت حین ساعات کاری

اگر بیش از ۶ ساعت در روز کار کنید، معمولاً حق دارید یک استراحت پیوسته حداقل ۲۰ دقیقه‌ای داشته باشید. این زمان می‌تواند برای صرف ناهار، نوشیدن چای یا استراحت کوتاه در طول روز استفاده شود. بااین‌حال، پرداخت دستمزد برای این مدت الزامی نیست و به مفاد قرارداد کاری شما بستگی دارد.

استراحت بین دو روز کاری

طبق مقررات عمومی، باید بین پایان یک روز کاری و شروع روز کاری بعدی، دست‌کم ۱۱ ساعت استراحت پیوسته داشته باشید. برای مثال، اگر ساعت ۸ شب کارتان تمام شود، معمولاً نباید پیش از ساعت ۷ صبح روز بعد دوباره مشغول کار شوید.

استراحت هفتگی

شما معمولاً حق دارید یکی از دو الگوی استراحت زیر را داشته باشید.

• ۲۴ ساعت استراحت پیوسته در هر هفته؛ یا
• ۴۸ ساعت استراحت پیوسته در هر دو هفته

البته قرارداد کاری شما ممکن است حق استراحت بیشتری در نظر بگیرد یا شرایط متفاوتی داشته باشد که از حداقل‌های قانونی مطلوب‌تر باشد.

استراحت در مشاغل پرخطر یا یکنواخت

اگر کار شما یکنواخت باشد و سلامت یا ایمنی‌تان را به خطر بیندازد، مانند کار مداوم در خط تولید، کارفرما باید استراحت کافی برای کاهش این خطرها در نظر بگیرد. بااین‌حال، کارکنان خانگی شاغل در خانه‌های خصوصی، مانند نظافتچی‌ها یا اوپرها (Au Pair)، از حق استراحت اضافی با هدف حفاظت از سلامت و ایمنی تحت این مقررات برخوردار نیستند.

مرخصی با حقوق در انگلیس

در انگلیس، بیشتر افرادی که از نظر قانونی در دسته کارگر قرار می‌گیرند، حق دارند سالانه حداقل ۵ الی ۶ هفته مرخصی با حقوق دریافت کنند. این حق قانونی با عنوان مرخصی سالانه (Annual Leave) شناخته می‌شود و کارکنان تمام‌وقت، پاره‌وقت، نیروهای کاریابی و بسیاری از افرادی را که ساعات کاری نامنظم دارند یا فقط بخشی از سال کار می‌کنند، در بر می‌گیرد. با این حال، نحوه محاسبه مرخصی به تعداد روزهای کاری، ساعات اشتغال و نوع قرارداد شما بستگی دارد.

حداقل مرخصی سالانه با حقوق در انگلیس

اگر هفته‌ای ۵ روز کار می‌کنید، باید دست‌کم ۲۸ روز مرخصی با حقوق در سال دریافت کنید. این میزان از ضرب ۵ روز کاری در ۵٫۶ هفته مرخصی به دست می‌آید. کارکنان پاره‌وقت نیز از حداقل ۵٫۶ هفته مرخصی برخوردارند، اما تعداد روزهای مرخصی آن‌ها متناسب با برنامه کاری‌شان کمتر است. برای مثال، اگر هفته‌ای ۳ روز کار کنید، حداقل مرخصی سالانه شما ۱۶ الی ۱۸ روز خواهد بود (۳ × ۵٫۶).

اگر ساعات کاری شما در هر دوره پرداخت تغییر می‌کند یا فقط بخشی از سال مشغول به کار هستید، میزان مرخصی معمولاً بر اساس ساعات کاری انجام‌شده محاسبه و به‌تدریج جمع می‌شود.

آیا تعطیلات رسمی انگلیس جزو مرخصی سالانه محسوب می‌شوند؟

تعطیلات رسمی یا بانکی (Bank Holidays) در انگلیس لزوماً به معنای مرخصی با حقوق اضافه بر سهمیه قانونی نیستند. کارفرما می‌تواند این روزها را جزو همان ۵٫۶ هفته مرخصی سالانه شما حساب کند. همچنین، قانون الزام عمومی برای اعطای مرخصی با حقوق جداگانه در تمام تعطیلات رسمی تعیین نکرده است؛ بنابراین، باید قرارداد کاری یا راهنمای کارکنان شرکت را بررسی کنید تا مشخص شود در تعطیلات رسمی چه شرایطی برای شما در نظر گرفته شده است.

حداکثر مرخصی با حقوقی که کارفرما موظف است بر اساس حداقل قانونی ارائه کند، ۲۸ روز در سال است. برای مثال، اگر هفته‌ای ۶ روز کار کنید، الزام قانونی همچنان ۲۸ روز مرخصی با حقوق است، نه ۳۰ الی ۳۶ روز. البته کارفرما می‌تواند بیشتر از این حداقل به شما مرخصی بدهد. در جدول زیر می‌توانید تعطیلات رسمی انگلستان را مشاهده کنید.

تاریخ	مناسبت
۱ ژانویه	روز سال نو
۱۸ آوریل	جمعه خوب (Good Friday)
۲۱ آوریل	عید پاک (Easter)
۵ مه	تعطیلات بانکی اوایل ماه مه
۲۶ مه	تعطیلات بانکی بهاری
۲۵ اوت	تعطیلات بانکی تابستان
۲۵ دسامبر	روز کریسمس
۲۶ دسامبر	باکسینگ دی یا روز جعبه (Boxing Day)

قوانین مربوط به مرخصی و حقوق کارکنان

زمان استفاده از مرخصی سالانه معمولاً بر اساس قرارداد کاری یا دستورالعمل‌های داخلی شرکت تعیین می‌شود. در کنار حق دریافت مرخصی با حقوق، کارکنان در شرایط مشخصی می‌توانند هنگام مرخصی زایمان، پدری یا فرزندخواندگی و همچنین در دوره بیماری، به جمع‌آوری حق مرخصی ادامه دهند. در برخی شرایط نیز امکان درخواست مرخصی هم‌زمان با مرخصی استعلاجی وجود دارد.

کارفرما همچنین می‌تواند مرخصی بیشتری از حداقل قانونی در نظر بگیرد؛ برای این مرخصی اضافه، ممکن است شرایط جداگانه‌ای مانند حداقل سابقه اشتغال تعیین شود. هنگام بررسی درآمد ماهیانه در انگلیس، بهتر است علاوه بر حقوق پایه، میزان مرخصی با حقوق، نحوه محاسبه آن و شرایط تعطیلات رسمی را نیز در نظر بگیرید؛ چرا که این موارد بخشی از شرایط کاری و مزایای استخدام شما هستند.

حقوق خالص و ناخالص در انگلیس

برای محاسبه دقیق درآمد ماهیانه در انگلیس، باید تفاوت حقوق ناخالص (Gross Pay) و حقوق خالص (Net Pay) را بدانید. حقوق ناخالص، مجموع درآمد شما پیش از کسر مالیات و سایر کسورات است؛ اما حقوق خالص مبلغی است که پس از اعمال این کسورات دریافت می‌کنید و می‌توانید برای هزینه‌های زندگی، پس‌انداز و مخارج شخصی خود در نظر بگیرید. فاصله میان این دو مبلغ به میزان درآمد، کد مالیاتی و کسورات مربوط به شرایط شغلی و مالی شما بستگی دارد.

حقوق ناخالص چیست؟

حقوق ناخالص به مجموع درآمدی گفته می‌شود که پیش از هرگونه کسری به دست می‌آورید. این مبلغ معمولاً شامل موارد زیر است.

• حقوق پایه یا دستمزد ساعتی
• دستمزد اضافه‌کاری
• پاداش‌ها
• کمیسیون یا پورسانت

برای مثال، اگر حقوق شما پیش از کسورات ماهانه ۲۵۰۰ پوند باشد، این مبلغ حقوق ناخالص شما محسوب می‌شود.

چه مبالغی از حقوق ناخالص کسر می‌شوند؟

برای محاسبه حقوق خالص، کسورات قانونی و سایر مبالغ قابل کسر از حقوق ناخالص کم می‌شوند. مهم‌ترین موارد عبارت‌اند از:

کسورات قانونی:

• مالیات بر درآمد (Income Tax یا PAYE): مالیاتی که از طریق سیستم پرداخت حقوق و دستمزد کسر می‌شود.
• حق بیمه ملی (National Insurance Contributions یا NICs): مبالغی که مطابق مقررات از درآمد مشمول آن کسر می‌شوند.

سایر کسورات احتمالی:

• سهم پرداختی شما به طرح بازنشستگی
• بازپرداخت وام دانشجویی، در صورت مشمول بودن
• کسورات مربوط به طرح‌های تبدیل بخشی از حقوق به مزایا (Salary Sacrifice)
• سایر کسورات اختیاری، مانند مشارکت در طرح دوچرخه برای رفت‌وآمد به محل کار

نوع و میزان این کسورات به شرایط شما بستگی دارد. همچنین، برخی طرح‌ها مانند Salary Sacrifice می‌توانند درآمد مشمول مالیات را تغییر دهند و در نتیجه بر مبلغ نهایی دریافتی تأثیر بگذارند.

حقوق خالص چیست؟

حقوق خالص مبلغی است که پس از کسر مالیات، حق بیمه ملی و سایر کسورات مربوط از حقوق ناخالص برای شما باقی می‌ماند. این مبلغ نشان می‌دهد در عمل چه میزان پول به حساب شما واریز می‌شود و برای برنامه‌ریزی هزینه‌های ماهانه در اختیار دارید. به همین دلیل، هنگام بررسی پیشنهادهای شغلی یا مقایسه درآمد ماهیانه در انگلیس، نباید فقط به حقوق ناخالص توجه کنید.

برای مثال، اگر حقوق ناخالص شما ماهانه ۲۵۰۰ پوند باشد و مجموع کسورات به ۵۰۰ پوند برسد، حقوق خالص شما ۲۰۰۰ پوند در ماه خواهد بود. این مبلغ مبنای مناسب‌تری برای برنامه‌ریزی هزینه‌هایی مانند اجاره مسکن، خوراک، حمل‌ونقل و پس‌انداز است.

مالیات بر درآمد ماهیانه در انگلیس

میزان مالیاتی که بابت درآمد خود در انگلیس پرداخت می‌کنید، به درآمد سالانه مشمول مالیات و بازه مالیاتی مربوط به آن بستگی دارد. برای محاسبه مالیات، ابتدا کمک‌هزینه معاف از مالیات شخصی (Personal Allowance) از درآمد شما در نظر گرفته می‌شود و سپس بخش‌های مختلف درآمد، بر اساس نرخ مالیاتی مربوط به هر بازه محاسبه می‌شوند. اگر می‌خواهید درآمد ماهیانه در انگلیس را پس از کسر مالیات برآورد کنید، باید علاوه بر حقوق ناخالص، میزان معافیت مالیاتی و نرخ‌های مالیات بر درآمد را نیز بشناسید.

کمک‌هزینه معاف از مالیات شخصی در انگلیس

کمک‌هزینه معاف از مالیات شخصی در حالت استاندارد ۱۲۵۷۰ پوند در سال است؛ یعنی برای این بخش از درآمد، مالیات بر درآمد پرداخت نمی‌کنید. با این وجود، اگر درآمد خالص تعدیل‌شده شما (Adjusted Net Income) از ۱۰۰۰۰۰ پوند در سال بیشتر باشد، این معافیت به‌تدریج کاهش می‌یابد؛ به‌طوری‌که به‌ازای هر ۲ پوند درآمد اضافه، ۱ پوند از معافیت شما کم می‌شود. در نتیجه، اگر درآمد شما به ۱۲۵۱۴۰ پوند در سال یا بیشتر برسد، دیگر از کمک‌هزینه معاف از مالیات شخصی برخوردار نخواهید بود.

نرخ مالیات بر درآمد در انگلیس

اگر از معافیت استاندارد ۱۲۵۷۰ پوندی برخوردار باشید، نرخ مالیات بر درآمد بر اساس بازه‌های زیر محاسبه می‌شود:

میزان درآمد سالانه	نرخ مالیات
تا ۱۲۵۷۰ پوند	صفر درصد
از ۱۲۵۷۱ تا ۵۰۲۷۰ پوند	۲۰ درصد
از ۵۰۲۷۱ تا ۱۲۵۱۴۰ پوند	۴۰ درصد
بیش از ۱۲۵۱۴۰ پوند	۴۵ درصد

این نرخ‌ها به بخش‌های مختلف درآمد مشمول مالیات اعمال می‌شوند؛ قرار گرفتن در یک بازه مالیاتی بالاتر به این معنا نیست که تمام درآمد شما با نرخ بالاتر مالیات محاسبه می‌شود. همچنین، برای درآمد مشمول مالیات بیش از ۱۲۵۱۴۰ پوند، معافیت شخصی در نظر گرفته نمی‌شود.

چگونه مالیات حقوق ماهانه خود را بررسی کنید؟

اگر در انگلیس شاغل هستید یا مستمری دریافت می‌کنید، می‌توانید از طریق سامانه بررسی مالیات بر درآمد دولت بریتانیا، اطلاعات مالیاتی خود را مشاهده کنید. این سامانه به شما امکان می‌دهد میزان کمک‌هزینه معاف از مالیات، کد مالیاتی (Tax Code)، مالیات پرداخت‌شده در سال مالی جاری و برآورد مالیات قابل پرداخت تا پایان همان سال را بررسی کنید.

چه درآمدهای دیگری ممکن است از مالیات معاف باشند؟

علاوه بر کمک‌هزینه معاف از مالیات شخصی، برای برخی انواع درآمد ماهیانه در انگلیس نیز معافیت‌های جداگانه‌ای در نظر گرفته شده است، از جمله:

• سود سپرده و پس‌انداز: بخشی از سود پس‌انداز ممکن است تا سقف معافیت مربوط، بدون مالیات باشد.
• درآمد حاصل از سود سهام: اگر سهام یک شرکت را داشته باشید، ممکن است از معافیت مالیاتی سود سهام برخوردار شوید.
• درآمد خوداشتغالی: نخستین ۱۰۰۰ پوند از درآمد حاصل از فعالیت تجاری یا خوداشتغالی ممکن است تحت عنوان Trading Allowance معاف باشد.
• درآمد اجاره ملک: نخستین ۱۰۰۰ پوند از درآمد اجاره ملک نیز ممکن است تحت عنوان Property Allowance از مالیات معاف باشد؛ مگر اینکه از طرح اجاره اتاق در خانه (Rent a Room Scheme) استفاده کنید که مقررات جداگانه‌ای دارد.

اگر درآمد شما از سقف معافیت مربوط بیشتر باشد، ممکن است لازم باشد بابت مبلغ اضافه مالیات پرداخت کنید. واجد شرایط بودن برای این معافیت‌ها به نوع درآمد و شرایط شما بستگی دارد.

چگونه مالیات درآمد خود را کاهش دهید؟

در برخی شرایط، می‌توانید با استفاده از تخفیف‌ها و معافیت‌های مالیاتی قانونی، میزان مالیات پرداختی خود را کاهش دهید. از جمله مواردی که ممکن است مشمول تخفیف مالیاتی شوند، می‌توان به کمک‌های مالی به مؤسسات خیریه، هزینه‌های مرتبط با شغل، پرداخت به صندوق بازنشستگی خصوصی و برخی پرداخت‌های نفقه اشاره کرد. شرایط برخورداری از هرکدام متفاوت است؛ پیش از محاسبه درآمد خالص خود، بررسی کنید که کدام تخفیف‌ها و معافیت‌ها شامل وضعیت شما می‌شوند.

بیمه ملی و بیمه درمانی انگلیس

هنگام محاسبه درآمد ماهیانه در انگلیس، باید علاوه بر مالیات بر درآمد، سهم بیمه ملی (National Insurance) و هزینه‌های مرتبط با خدمات درمانی را نیز در نظر بگیرید. بیمه ملی از طریق پرداخت‌های کارکنان و کارفرمایان تأمین می‌شود و در نظام تأمین اجتماعی بریتانیا نقش دارد. از سوی دیگر، دسترسی به خدمات درمانی NHS برای افرادی که با ویزای مشمول هزینه درمان وارد انگلیس می‌شوند، معمولاً به پرداخت هزینه اضافی سلامت مهاجرت (Immigration Health Surcharge یا IHS) وابسته است. این دو پرداخت ماهیت متفاوتی دارند و نباید آن‌ها را با یکدیگر اشتباه بگیرید.

بیمه ملی انگلیس

اگر به‌عنوان کارمند در انگلیس مشغول به کار باشید، معمولاً سهم بیمه ملی کارمندی شما از حقوقتان کسر می‌شود. کارفرما نیز سهم جداگانه‌ای برای بیمه ملی پرداخت می‌کند که از حقوق شما کسر نمی‌شود. میزان این پرداخت‌ها به دسته بیمه ملی، متوسط درآمد در انگلیس و بازه‌ای که درآمد شما در آن قرار می‌گیرد بستگی دارد.

نرخ بیمه ملی کارکنان در سال مالی ۲۰۲۶ تا ۲۰۲۷

نرخ‌های زیر از ۶ آوریل ۲۰۲۶ تا ۵ آوریل ۲۰۲۷ برای محاسبه سهم بیمه ملی کارکنان اعمال می‌شوند.

بازه درآمد در سال	نرخ معمول بیمه
تا ۱۲۵۷۰ پوند	صفر درصد برای سهم کارمند
۱۲۵۷۰ تا ۵۰۲۷۰ پوند	۸ درصد
بالاتر از ۵۰۲۷۰ پوند	۲ درصد برای بخش مازاد

برای مثال، اگر هفته‌ای ۱۰۰۰ پوند درآمد داشته باشید، سهم بیمه ملی شما به این صورت محاسبه می‌شود: برای ۲۴۲ پوند اول چیزی پرداخت نمی‌کنید؛ برای بخش درآمدی بین ۲۴۲.۰۱ تا ۹۶۷ پوند، ۸ درصد معادل ۵۸ پوند می‌پردازید و برای ۳۳ پوند باقی‌مانده، ۲ درصد معادل ۰.۶۶ پوند پرداخت می‌کنید. در نتیجه، سهم بیمه ملی شما برای آن هفته ۵۸.۶۶ پوند خواهد بود.

سهم بیمه ملی کارفرما

کارفرمایان نیز در سال مالی ۲۰۲۶ تا ۲۰۲۷ سهم بیمه ملی کارکنان خود را پرداخت می‌کنند. این مبلغ جدا از حقوق و سهم بیمه ملی کارمند است. نرخ عمومی در بسیاری از دسته‌ها ۱۵ درصد است، اما در برخی دسته‌ها و بازه‌های درآمدی، نرخ صفر اعمال می‌شود.

بیمه درمانی انگلیس و هزینه اضافی سلامت مهاجرت (IHS)

خدمات درمانی عمومی در انگلیس از طریق نظام سلامت ملی (NHS) ارائه می‌شود. اگر برای دریافت ویزای انگلیس اقدام می‌کنید، بسته به نوع ویزا و وضعیت مهاجرتی، ممکن است لازم باشد هزینه اضافی سلامت مهاجرت (IHS) را هنگام ثبت درخواست آنلاین ویزا پرداخت کنید. این هزینه با سهم بیمه ملی که از حقوق کارکنان کسر می‌شود، متفاوت است.

در صورت مشمول بودن، از تاریخ شروع اعتبار ویزای خود می‌توانید از خدمات درمانی NHS بدون پرداخت هزینه معمول درمان استفاده کنید؛ مشروط بر اینکه هزینه IHS را از قبل پرداخت کرده باشید. اگر هنوز درباره درخواست ویزای شما تصمیم‌گیری نشده باشد، ممکن است برای برخی خدمات درمانی ملزم به پرداخت هزینه شوید.

البته دسترسی به NHS به معنای رایگان بودن تمام خدمات نیست. برای برخی خدمات، از جمله نسخه دارو، درمان دندان‌پزشکی، معاینه چشم و درمان‌های کمک باروری، ممکن است همچنان مجبور به پرداخت هزینه باشید. همچنین، هنگام مراجعه به مراکز درمانی ممکن است لازم باشد وضعیت مهاجرتی خود را به‌صورت آنلاین و از طریق کد اشتراک اثبات کنید.

تأثیر بیمه ملی بر درآمد ماهیانه در انگلیس

برای برآورد دقیق درآمد ماهیانه در انگلیس، نباید فقط به حقوق ناخالص درج‌شده در قرارداد توجه کنید. سهم بیمه ملی کارکنان و مالیات بر درآمد می‌توانند مبلغی را که در نهایت دریافت می‌کنید کاهش دهند؛ درحالی‌که سهم بیمه ملی کارفرما جداگانه پرداخت می‌شود و نباید آن را از حقوق خود کم کنید. اگر برای دریافت ویزا مشمول پرداخت IHS باشید، باید این هزینه را نیز در برنامه‌ریزی مالی مهاجرت خود لحاظ کنید؛ بااین‌حال، IHS معمولاً هزینه‌ای مربوط به درخواست ویزاست و نباید آن را به‌عنوان کسری ماهانه از حقوق محاسبه کنید.

درآمد ماهیانه در انگلیس با ویزای Skilled Worker

اگر قصد دارید با ویزای نیروی کار ماهر (Skilled Worker) در انگلیس مشغول به کار شوید، باید پیش از درخواست ویزا، شرایط شغلی و حداقل حقوق موردنیاز را بررسی کنید. شغل شما باید در فهرست مشاغل واجد شرایط قرار داشته باشد، از یک کارفرمای مورد تأیید وزارت کشور انگلیس (Home Office) پیشنهاد کاری دریافت کنید و گواهی اسپانسرشیپ (CoS) داشته باشید. همچنین، باید ظرف سه ماه پس از دریافت این گواهی برای ویزا درخواست دهید.

حداقل حقوق سالانه برای این ویزا معمولاً ۴۱۷۰۰ پوند یا نرخ دستمزد رایج برای شغل موردنظر، هرکدام که بیشتر باشد، تعیین می‌شود. برای مثال، اگر حقوق سالانه شما ۴۲۰۰۰ پوند باشد، اما نرخ رایج شغل شما ۴۵۰۰۰ پوند تعیین شده باشد، شرایط معمول حقوقی ویزا را ندارید. البته حداقل حقوق لازم برای برخی متقاضیان، از جمله افراد واجد شرایط تمدید یا تغییر ویزا، ممکن است کمتر باشد. در بعضی شرایط نیز حداقل حقوق ۳۳۴۰۰ پوند در سال قابل قبول است.

میزان درآمد ماهیانه در انگلیس با این ویزا به شغل، نرخ دستمزد رایج و شرایط استخدام شما بستگی دارد. در مشاغل حوزه سلامت و آموزش، قواعد حقوقی متفاوتی اعمال می‌شود و نرخ دستمزد رایج ممکن است بر اساس جدول‌های حقوق ملی تعیین شود. همچنین، کارفرما باید حداقل دستمزد قانونی و مقررات مربوط به ساعات کار را رعایت کند؛ در غیر این صورت، درخواست ویزای شما ممکن است رد شود. پیش از اقدام، کد شغلی چهاررقمی خود را پیدا کنید، واجد شرایط بودن شغل و کارفرما را بررسی کنید و مطمئن شوید حقوق پیشنهادی با مقررات ویزا مطابقت دارد.

قراردادهای کاری در انگلیس

در انگلیس، با پذیرفتن پیشنهاد شغلی، بین شما و کارفرما قرارداد کاری شکل می‌گیرد؛ حتی اگر توافق به‌صورت کتبی تنظیم نشده باشد. این قرارداد شرایط استخدام، حقوق، مسئولیت‌ها و وظایف شما را مشخص می‌کند و تا زمان پایان قرارداد یا تغییر توافق‌شده مفاد آن، هر دو طرف باید به تعهدات خود پایبند باشند. قرارداد کاری با قرارداد ارائه خدمات تفاوت دارد؛ برای مثال، اگر فردی برای رنگ‌آمیزی خانه استخدام شود، این توافق لزوماً قرارداد استخدامی محسوب نمی‌شود. پیش از پذیرش هر پیشنهاد شغلی، نوع قرارداد، ساعات کار، نرخ دستمزد، مزایا و کسورات را بررسی کنید. این اطلاعات به شما کمک می‌کنند درآمد ماهیانه در انگلیس را واقع‌بینانه‌تر برآورد کنید و تفاوت میان حقوق ثابت، درآمد متغیر و شرایط کاری هر قرارداد را بهتر بشناسید. در جدول زیر می‌توانید حقوق کارفرما و کارمند در قبال یکدیگر را مشاهده کنید.

حوزه	حقوق کارفرما	حقوق کارمند
استخدام	انتخاب آزادانه نیروی کار طبق قانون	دریافت قرارداد کاری کتبی از ابتدا
دستمزد و مزایا	تعیین سطح حقوق	دریافت حداقل دستمزد و مزایای توافق شده
انضباط و عملکرد	اعمال سیاست داخلی و برخورد با تخلف	برخورد منصفانه، اطلاع از تصمیمات و حق دفاع
فسخ قرارداد	فسخ قانونی با اخطار و دلایل موجه	دریافت اخطار قانونی و حق اعتراض
امنیت اطلاعات و مالکیت	حفاظت از دارایی‌های فکری و اطلاعات محرمانه	حق اطلاع از سیاست‌های حفظ حریم خصوصی شرکت
برخورد و تبعیض	مدیریت تنوع نیرو بر اساس قانون	حمایت در برابر تبعیض
محیط کار	تنظیم مقررات و ایمنی	بهره‌مندی از محیطی ایمن و بهداشتی

همچنین انواع قراردادهای کاری در انگلیس به شرح زیر است.

قرارداد تمام‌وقت و پاره‌وقت

در این قراردادها، شما به‌عنوان کارمند برای تعداد ساعات مشخص یا کمتر از ساعات تمام‌وقت کار می‌کنید. کارفرما باید حقوق قانونی شما، از جمله حداقل دستمزد، مرخصی با حقوق، استراحت‌های قانونی، فیش حقوقی و مزایای مربوط به بیماری یا مرخصی والدین را مطابق شرایط قابل‌اعمال رعایت کند. ساعات کار، میزان دستمزد و کسورات قانونی نیز بر درآمد ماهیانه در انگلیس تأثیر می‌گذارند.

قرارداد مدت معین (Fixed-term)

این قرارداد برای بازه زمانی مشخصی تنظیم می‌شود یا با تکمیل یک وظیفه یا وقوع رویدادی معین پایان می‌یابد. کارکنان دارای قرارداد مدت معین باید در مقایسه با کارکنان دائمی تمام‌وقت، از رفتار و شرایط برابر برخوردار باشند؛ مگر در مواردی که تفاوت بر اساس دلایل قانونی و عینی توجیه‌پذیر باشد.

قرارداد نیروی کاریابی (Agency)

در این نوع استخدام، شما از طریق یک آژانس کاریابی یا تأمین نیروی انسانی در یک مجموعه مشغول به کار می‌شوید. پس از ۱۲ هفته کار مستمر در یک سمت نزد همان مجموعه، معمولاً حق برخورداری از شرایط برابر با کارکنان مستقیم در زمینه‌هایی مانند دستمزد، ساعات کار، استراحت، کار شبانه و مرخصی سالانه را خواهید داشت. از روز اول نیز باید به اطلاعات فرصت‌های شغلی و امکانات مشترک کارکنان دسترسی داشته باشید.

قرارداد صفر ساعت (Zero-hours)

در این قرارداد، کارفرما تعهدی به ارائه تعداد مشخصی ساعت کار ندارد و شما نیز معمولاً ملزم نیستید هر بار که کاری پیشنهاد می‌شود، آن را بپذیرید. با وجود نامشخص بودن ساعات کاری و درآمد، کارکنان مشمول این قرارداد همچنان حق دریافت حداقل دستمزد قانونی و مرخصی سالانه قانونی را دارند. همچنین، کارفرما نمی‌تواند شما را از جست‌وجوی شغل یا پذیرش کار نزد کارفرمای دیگر منع کند.

قرارداد فریلنسرها، مشاوران و پیمانکاران

اگر به‌عنوان فریلنسر، مشاور یا پیمانکار فعالیت کنید، معمولاً خود اشتغال هستید یا از طریق یک شرکت دیگر خدمات ارائه می‌دهید. در این شرایط، ممکن است مسئولیت پرداخت مالیات و حق بیمه ملی (National Insurance) بر عهده خودتان باشد و حقوق شما با کارمندان استخدامی تفاوت داشته باشد؛ برای مثال، ممکن است مشمول همان حقوق قانونی مربوط به حداقل دستمزد نباشید. بااین‌حال، مسئولیت رعایت الزامات ایمنی و سلامت در محیط کار همچنان اهمیت دارد.

تعدیل نیرو و حق کارمندان پس از اخراج در انگلیس

اگر در انگلیس شغل خود را به دلیل تعدیل نیرو از دست بدهید، ممکن است واجد شرایط دریافت غرامت قانونی تعدیل نیرو (Statutory Redundancy Pay) باشید. برای برخورداری از این حق، معمولاً باید کارمند رسمی محسوب شوید و دست‌کم ۲ سال برای کارفرمای فعلی خود کار کرده باشید. مبلغ غرامت بر اساس سن شما در هر سال کامل سابقه کاری محاسبه می‌شود: برای هر سالی که زیر ۲۲ سال بوده‌اید، نصف دستمزد هفتگی؛ برای هر سال در سن ۲۲ تا ۴۰ سال، یک هفته دستمزد؛ و برای هر سال از ۴۱ سالگی به بعد، یک هفته و نیم دستمزد دریافت می‌کنید. سابقه قابل‌محاسبه حداکثر ۲۰ سال است.

توجه داشته باشید که دستمزد هفتگی مبنای محاسبه، میانگین درآمد شما در ۱۲ هفته پیش از دریافت اخطار تعدیل نیرو است. برای تعدیل بعد از ۶ آوریل ۲۰۲۶، دستمزد هفتگی قابل‌محاسبه حداکثر ۷۵۱ پوند و سقف غرامت قانونی ۲۲۵۳۰ پوند است.

با این حال، در همه شرایط حق دریافت غرامت تعدیل نیرو را ندارید. اگر کارفرما پیشنهاد دهد در همان مجموعه به کار ادامه دهید یا شغل جایگزین مناسبی به شما ارائه کند و بدون دلیل موجه آن را نپذیرید، ممکن است این حق را از دست بدهید. اخراج به دلیل تخلف یا سوءرفتار نیز تعدیل نیرو محسوب نمی‌شود. برخی گروه‌ها، از جمله کارکنان سابق ثبت‌شده اسکله‌ها و ماهیگیران سهیم در صید، کارکنان سلطنتی، نیروهای مسلح و پلیس، کارآموزانی که پس از پایان دوره آموزشی کارمند محسوب نمی‌شوند و خدمتکاران خانگی عضو خانواده نزدیک کارفرما، مشمول این غرامت قانونی نیستند یا تحت ترتیبات دیگری قرار می‌گیرند.

اگر به طور موقت بدون حقوق یا با دستمزدی کمتر از نصف حقوق هفتگی معمول خود کنار گذاشته شوید، در صورت داشتن شرایط لازم ممکن است بتوانید غرامت تعدیل نیرو مطالبه کنید؛ مشروط بر اینکه این وضعیت بیش از ۴ هفته متوالی یا بیش از ۶ هفته غیرمتوالی در یک دوره ۱۳ هفته‌ای ادامه داشته باشد. در این حالت باید حداکثر ظرف ۴ هفته پس از آخرین روز کاری در دوره مربوط، قصد خود برای مطالبه غرامت را کتبی به کارفرما اعلام کنید. اگر کارفرما ظرف ۷ روز درخواست شما را رد نکند، باید اخطار رسمی مطالبه را نیز ارسال کنید. اگر انتظار برود کار عادی ظرف ۴ هفته از سر گرفته شود و دست‌کم ۱۳ هفته ادامه پیدا کند، ممکن است درخواست شما رد شود. آگاهی از این حقوق به شما کمک می‌کند هنگام برنامه‌ریزی برای هزینه‌های زندگی و برآورد درآمد ماهیانه در انگلیس پس از ازدست‌دادن شغل، وضعیت مالی خود را واقع‌بینانه‌تر ارزیابی کنید.

حقوق بازنشستگی در انگلیس

در انگلیس، یکی از روش‌های پس‌انداز برای دوران بازنشستگی، عضویت در طرح بازنشستگی محل کار (Workplace Pension) است. طبق قانون ثبت‌نام خودکار (Automatic Enrolment)، اگر به‌عنوان کارگر شناخته شوید، بین ۲۲ سالگی تا سن بازنشستگی دولتی باشید، سالانه دست‌کم ۱۰۰۰۰ پوند درآمد داشته باشید و معمولاً در انگلیس کار کنید، کارفرما باید شما را به طور خودکار در این طرح ثبت‌نام کند و سهم خود را به حساب بازنشستگی‌تان بپردازد. پس از ثبت‌نام، کارفرما باید اطلاعاتی درباره تاریخ عضویت، نوع طرح، میزان سهم پرداختی خود و شما، نحوه خروج از طرح و معافیت‌های مالیاتی احتمالی در اختیارتان بگذارد. کارفرما همچنین می‌تواند در شرایط مشخص، تاریخ ثبت‌نام را حداکثر سه ماه به تعویق بیندازد؛ اما باید این موضوع را کتبی اطلاع دهد و در صورت درخواست شما، امکان عضویت زودتر را فراهم کند.

اگر شرایط ثبت‌نام خودکار را نداشته باشید، ممکن است کارفرما ملزم به ثبت‌نام شما نباشد؛ با این وجود، معمولاً همچنان می‌توانید درخواست عضویت در طرح بازنشستگی را بدهید و کارفرما نمی‌تواند با آن مخالفت کند. همچنین، اگر درآمد شما برابر یا کمتر از ۵۲۰ پوند در ماه، ۱۲۰ پوند در هفته یا ۴۸۰ پوند در چهار هفته باشد، کارفرما الزاماً وظیفه‌ای برای پرداخت سهم بازنشستگی ندارد. در برخی شرایط خاص، از جمله اعلام قبلی استعفا، برخورداری از حمایت مالیاتی مشخص برای مستمری یا عضویت در بعضی طرح‌های ویژه، قوانین ثبت‌نام خودکار ممکن است متفاوت باشد.

هنگام بررسی درآمد ماهیانه در انگلیس، بهتر است علاوه بر حقوق فعلی و هزینه‌های زندگی، سهم بازنشستگی و میزان پس‌انداز بلندمدت خود را نیز در نظر بگیرید. کارفرما اجازه ندارد شما را به دلیل عضویت در طرح بازنشستگی مورد تبعیض قرار دهد، به طور ناعادلانه اخراج کند یا برای خروج از طرح تحت‌فشار بگذارد. پیش از تصمیم‌گیری درباره عضویت یا انصراف، شرایط طرح، سهم پرداختی طرفین و تأثیر آن بر مبلغ درآمد در انگلیس را بررسی کنید.

سؤالات متداول

جمع‌بندی

برای ارزیابی شرایط کار و زندگی در انگلیس، بهتر است علاوه بر میانگین حقوق و حداقل دستمزد، هزینه‌های زندگی، مالیات، بیمه و مزایای شغلی را نیز در نظر بگیرید. درآمد ماهیانه در انگلیس به عواملی مانند نوع شغل، سابقه کاری، مهارت، ساعات کار و شهر محل سکونت بستگی دارد؛ بنابراین، حقوق یکسان ممکن است در دو شهر مختلف قدرت خرید متفاوتی داشته باشد.

اگر قصد دارید برای کار به انگلیس مهاجرت کنید یا در این کشور شغل جدیدی پیدا کنید، پیش از تصمیم‌گیری، درآمد خالص احتمالی خود را در کنار هزینه‌هایی مانند اجاره مسکن، خوراک و حمل‌ونقل محاسبه کنید. بررسی حداقل دستمزد، شرایط قرارداد، مزایای شغلی و سهم بازنشستگی نیز به شما کمک می‌کند تصویر واقع‌بینانه‌تری از وضعیت مالی خود داشته باشید و برای زندگی در انگلیس بهتر برنامه‌ریزی کنید.